Представитель «Сбера» в ответ на запрос РБК пояснил, что для разблокировки карты клиентам нужно предоставить данные своего аккаунта на сайте криптобиржи или других сервисов, где происходила покупка или продажа цифровой валюты. Достаточно предоставить скриншоты интернет-страниц для подтверждения операций.
После выявления сомнительных транзакций банк отправляет клиентам запросы для уточнения происхождения средств. «Просим клиентов не игнорировать запросы банка и предоставлять пояснения для возможности пользоваться всеми сервисами без ограничений», — отметили в Сбербанке. Банк также направляет памятку, разъясняющую, какие документы можно предоставить для подтверждения источника средств. Например, при доходе от операций с криптовалютой можно предоставить сведения о профиле личного кабинета, скриншоты, историю транзакций и другие документы.
Банк России обновил рекомендации для участников рынка с целью борьбы с сомнительными транзакциями с цифровыми валютами. Он призвал банки контролировать операции клиентов, связанные с криптовалютой, и запрашивать дополнительную информацию и документы о целях транзакций. Регулятор также нацелился на усиление контроля за действиями лиц, осуществляющих мошеннические операции.
Сбербанк усилил контроль за операциями клиентов и чаще блокирует их карты. Пользователи сталкиваются с проблемами после операций с криптовалютой. Банк не отмечает отклонений от требований закона и призывает клиентов не нарушать условия обслуживания. В случае блокировки из-за использования личных карт в предпринимательских целях банк также требует письменные обязательства от клиентов и может разблокировать карты после их предоставления.
Необходимо помнить о том, что использование карт для предпринимательской деятельности нарушает условия обслуживания. Клиентам следует оценить возможность регистрации как самозанятого или ИП. «Сбер» может разблокировать карты при отказе от подобных операций, однако при повторных нарушениях карты могут быть вновь заблокированы или ограничен доступ к сервисам банка.